Wat betekent een high water mark?

Bij Crocodile Fund hanteren we het principe van de High Water Mark binnen onze vergoedingsstructuur. Dat betekent dat wij alleen een prestatievergoeding rekenen over rendementen die boven het hoogste eerdere niveau van de investering uitkomen.

Voorbeeld: Stel dat u €100.000 investeert en de waarde groeit naar €120.000. Over de winst van €20.000 kan een prestatievergoeding worden berekend. Vervolgens daalt de waarde naar €110.000. In dat geval wordt er géén prestatievergoeding gerekend totdat de waarde weer boven de vorige piek van €120.000 uitkomt. Pas wanneer uw investering bijvoorbeeld stijgt naar €125.000, wordt een prestatievergoeding berekend over de nieuwe winst van €5.000.

Op deze manier betaalt u nooit dubbel voor dezelfde prestatie en zijn onze belangen volledig in lijn met die van u. Wij worden alleen beloond wanneer wij daadwerkelijk nieuwe waarde voor onze beleggers creëren.


Wat is de minimale inleg?

De minimale inleg voor een nieuwe investeerder is €100.000. Een vervolg storting van een bestaande participant is mogelijk vanaf €25.000.


Wat zijn de kosten?

Bij Crocodile Fund houden we de kostenstructuur zo transparant en eenvoudig mogelijk voor onze beleggers:

• 1,25% beheervergoeding (of 1,00% vanaf EUR 250.000)

• 0,25% service fee

• 20% prestatievergoeding (op basis van het High Water Mark-principe)

• 1,00% uitstapkosten (enkel indien je uitstapt binnen 12 maanden)

Belangrijk om te weten: er zijn géén verborgen of extra kosten.
Het fonds hanteert een zogeheten ‘high watermark’: de prestatievergoeding wordt alleen in rekening gebracht op het moment dat eventuele verliezen uit het verleden zijn goedgemaakt.


Wat betekent het dat een fonds geregistreerd is bij AFM?

Wanneer een fonds geregistreerd is bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM), betekent dit dat het fonds voldoet aan de wettelijke verplichtingen en richtlijnen die de toezichthouder stelt. De AFM houdt toezicht op financiële instellingen in Nederland en ziet erop toe dat de markt eerlijk, transparant en betrouwbaar functioneert.

Een registratie bij de AFM houdt in dat het fonds moet voldoen aan criteria op het gebied van onder andere transparantie, informatievoorziening richting beleggers, risicobeheer en naleving van relevante wet- en regelgeving. Door zich te registreren toont een fonds aan dat het bereid is onder toezicht te staan en zich aan deze standaarden te houden.

Voor beleggers biedt een AFM-registratie extra vertrouwen en geloofwaardigheid: het geeft de zekerheid dat het fonds zich houdt aan duidelijke regels en betrouwbare informatie verstrekt. Wel blijft het belangrijk dat beleggers zelf ook kritisch onderzoek doen en nagaan of een fonds past bij hun doelen en risicobereidheid.


Hoe kan je geregistreerd zijn bij de AFM maar niet onder toezicht vallen bij AFM?

Een aanbieder van beleggingsobjecten, zoals Crocodile Fund, kan onder bepaalde voorwaarden worden vrijgesteld van de vergunningplicht van de AFM.

Dit is bijvoorbeeld het geval wanneer:

• er aan minder dan 100 particuliere beleggers wordt aangeboden;

• het aanbod onderdeel is van een reeks van minder dan 20 beleggingsobjecten;

• of wanneer de minimale inleg per beleggingsobject €100.000 of meer bedraagt (dit geldt bij Crocodile Fund).

Wanneer een aanbieder een vrijstelling heeft, is hij verplicht dit duidelijk te vermelden in alle documentatie en uitingen. U ziet dan bijvoorbeeld de volgende mededeling:
"Deze investering valt buiten het toezicht van de AFM. Er is geen vergunning en geen prospectus vereist voor deze activiteit."


Hoe wordt jullie fonds gecontroleerd?

Ons fonds is geregistreerd bij de AFM onder Fonds ID 50037655. Wij gebruiken een onafhankelijke administrateur AssetCare (www.assetcare.nl) die onze resultaten monitort en rapporteert bij de AFM en DNB.


Kan ik makkelijk uitstappen?

Je hebt maandelijks de mogelijkheid om uit te stappen. Geef dit tijdig aan bij onze fondsadministrateur AssetCare en wij zorgen ervoor dat, na de berekening van de actuele fondswaarde (NAV), het bedrag binnen enkele werkdagen wordt overgemaakt.

Wanneer je binnen 12 maanden uitstapt, betaal je 1% uitstapkosten. Deze kosten komen volledig ten goede aan de overige deelnemers en niet aan de beheerder. Dit voorkomt dat de overige deelnemers met kosten worden belast wanneer iemand vroegtijdig uitstapt.


Kan ik ook gedeeltelijk uitstappen?

Gedeeltelijk uitstappen is mogelijk wanneer een participant minimaal €100.000 overhoudt na de gedeeltelijke uitstap.